401k calculadora

un 401(k) combines tu propio contribuciones con (a menudo) un employer coincidir y impuesto-advantaged growth — tres separado boosts trabajando juntos toward jubilación. este proyectos tu saldo desde hoy's números a jubilación.

Employer coincidir es gratis money — don't leave lo unclaimed

si tu employer coincidir contribuciones arriba a un certain porcentaje de tu salario, no contributing en least suficiente a obtener la completo coincidir significa walking away desde guaranteed compensation. es typically la único highest-devolver "investment" disponible a la mayoría workers, desde es un instant, guaranteed devolver antes cualquier market growth incluso ocurre.

Contribution límites cambiar sobre tiempo

la IRS establecer un anual límite en cómo mucho tú puede personal contribute a un 401(k), cuál es ajustar periodically para inflation, más un mayor "catch-arriba" límite para esos 50 y older. comprobar la actual año límite directamente con la IRS o tu plan provider, desde este calculadora doesn't enforce contribution caps.

Preguntas frecuentes

debería yo contribute a un 401k o un IRA primero?

un común rule de thumb: contribute suficiente a tu 401(k) a obtener la completo employer coincidir primero (es un immediate guaranteed devolver), entonces consider maxing fuera un IRA para potentially inferior fees y más investment choices, entonces devolver a maxing fuera la 401(k) si tú tener más a guardar.

qué la diferencia entre un traditional y Roth 401k?

Traditional 401(k) contribuciones reducir tu taxable ingresos ahora, con withdrawals impuesto en jubilación. Roth 401(k) contribuciones son made con después-impuesto money ahora, con qualified withdrawals impuesto-gratis en jubilación. cuál es mejor depende grande en si tú expect a ser en un mayor o inferior impuesto bracket en jubilación.