CD calculateur

un certificate de deposit trades flexibility pour un guaranteed, fixe taux — vous lock votre money away pour un définir terme dans exchange pour un taux typically plus élevé que un standard économies compte. ce affiche exactement quoi votre deposit grows à à maturity.

pourquoi CDs payer plus que économies compte

Banks peut désactivé un plus élevé taux sur un CD parce que ils savoir exactement comment long they'll avoir votre money — unlike un économies compte, lequel vous could withdraw de à tout temps. que predictability permet eux commit à un meilleur taux dans exchange pour votre commitment à le terme.

le tôt withdrawal penalty

Pulling money dehors de un CD avant son maturity date généralement triggers un penalty — souvent un quelques mois' worth de intérêt — lequel peut eat dans ou même eliminate votre gains si withdrawn tôt suffisant. seulement put money dans un CD que vous êtes confident vous won't besoin avant le terme fin.

Questions fréquentes

est APY le même comme le intérêt taux?

APY (annuel pourcentage Yield) déjà factors dans composé, donner vous le true annuel growth taux, pendant un stated "intérêt taux" alone might pas. toujours comparer APYs quand shopping entre CDs, pas raw intérêt taux.

quoi se produit quand mon CD matures?

la plupart banks l’un ou l’autre automatiquement renew il dans un nouveau CD à le actuel taux, ou déplacer le funds à un lien compte — vérifier votre bank's spécifique policy, depuis automatique renewal termes et tout grace période à withdraw penalty-gratuit varient par institution.